- हेमंत सूद
Best 5 SIP : सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) मधील गुंतवणूक साधारणपणे शेअर बाजारापेक्षा कमी जोखमीची असते. देशात एसआयपीकडे लोकांचा कल दिवसागणिक वाढत चालला आहे. म्युच्युअल फंड विशेषतः इक्विटी म्युच्युअल फंड समानार्थी बनले आहेत. या योजनेंतर्गत गुंतवणूकदारांना नियमितपणे प्रत्येक महिन्याच्या सुरुवातीला एक निश्चित रक्कम गुंतवावी लागते. बाजारातील अस्थिरता असूनही गेल्या वर्षभरात गुंतवणूकदारांसाठी एसआयपी गुंतवणूक खूप फायदेशीर ठरली आहे. काही इक्विटी म्युच्युअल फंड योजना २०-३० टक्क्यांपेक्षा जास्त परतावा देत आहेत. गुंतवणुकीचा निर्णय घेण्यापूर्वी इक्विटी योजनांच्या दीर्घकालीन कामगिरीचा आढावा घेणे महत्त्वाचे आहे.
Nippon India Large Cap Fund
पुढील पाच वर्षांसाठी सर्वोत्तम SIP योजनांपैकी एक म्हणजे निप्पॉन इंडिया लार्ज कॅप फंड आहे. हा फंड एक लार्ज कॅप फंड आहे, ज्याने अनेक वर्षांमध्ये उत्कृष्ट परतावा दिला आहे. आकडेवारीनुसार, फंडाने ३ वर्षांत ३०.११ टक्के परतावा दिला आहे, जो खूपच प्रभावी आहे. १४,१७१ कोटी रुपयांचा निधी राखण्यातही तो यशस्वी ठरला आहे, जो गुंतवणूकदारांमध्येही लोकप्रिय आहे. हा फंड प्रामुख्याने लार्ज कॅप कंपन्यांवर लक्ष केंद्रित करतो, ज्या त्यांच्या स्थिरता आणि वाढीच्या क्षमतेसाठी ओळखल्या जातात.
हेही वाचाः LPG Price Hike : एलपीजी सिलिंडरच्या दरात मोठी वाढ, आता सिलिंडर ‘इतक्या’ रुपयांना मिळणार
Mirae Asset Emerging Bluechip Fund
Mirae Asset Emerging Bluechip Fund ही एक ओपन-एंडेड इक्विटी योजना आहे, ज्याचा उद्देश भारतीय इक्विटीच्या विविध पोर्टफोलिओमधून उत्पन्न मिळवणे आहे. ताज्या आकडेवारीनुसार, फंडाकडे ६९.३१ च्या वर्ग सरासरीने एकूण ७९ शेअर्स आहेत. म्युच्युअल फंडाची इक्विटी होल्डिंग ९८.६६ टक्के आहे, जे इक्विटीवर मजबूत फोकस दाखवते. विशेष म्हणजे फंडाला F&O किंवा परदेशी इक्विटीचे कोणतेही एक्सपोजर नाही.
HDFC Mid-Cap Opportunities Fund
एचडीएफसी मिड कॅप अपॉर्च्युनिटीज फंड ही आणखी एक एसआयपी योजना आहे, जिने इक्विटी म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांना चांगला परतावा दिला आहे. हा फंड एक म्युच्युअल फंड आहे, जो प्रामुख्याने देशांतर्गत इक्विटीमध्ये गुंतवणूक करतो. देशांतर्गत इक्विटी श्रेणीमध्ये फंडाने लार्ज कॅप समभागांमध्ये ३.२२ टक्के, मिड कॅप समभागांमध्ये ५६.६१ टक्के आणि स्मॉल कॅप समभागांमध्ये १८.४९ टक्के गुंतवणूक केली आहे. विशेष म्हणजे हे वाटप मध्यम आकाराच्या कंपन्यांसाठी फायदेशीर ठरते, ज्यांच्या वाढीची क्षमता सर्वाधिक आहे.
हेही वाचाः ‘पवन हंस’चे खासगीकरण पुन्हा फसले; यशस्वी बोलीदारच अपात्र ठरल्याने केंद्रावर नामुष्की
Axis Growth Opportunities Fund
Axis Growth Fund मध्ये फायदेशीर परतावा व्युत्पन्न करण्यासाठी ३ ते ४ वर्षांचा दीर्घकालीन दृष्टिकोन असलेले बहुतेक मोठे आणि मिड कॅप स्टॉक असतात. हे म्युच्युअल फंड प्रामुख्याने देशांतर्गत इक्विटीमध्ये पैसे गुंतवतात, ज्यामध्ये मिड कॅप स्टॉकमध्ये २६ टक्के, लार्ज कॅपमध्ये १८.०६ टक्के आणि स्मॉल कॅपमध्ये १६.९ टक्के गुंतवणुकीचा समावेश आहे. पोर्टफोलिओमध्ये विविधता महत्त्वाची आहे, कारण पुरेसा परतावा देण्याच्या उद्देशाने सर्व श्रेणींना समान महत्त्व दिले गेले पाहिजे, ज्यामध्ये मिड कॅप्सचा सर्वाधिक हिस्सा २६ टक्के असतो.
Axis Small Cap Fund
शेवटच्या एसआयपीसाठी आमच्याकडे त्याच फंड हाऊसचा फंड आहे, जो अ‍ॅक्सिसच्या आधी अ‍ॅक्सिस स्मॉल कॅप फंड नावाचा होता. यामध्ये जोखीम अधिक आहे, परंतु परतावण्याचे प्रमाण देखील समान आहे. ज्यांना जास्त जोखीम घ्यायची आहे, त्या गुंतवणूकदारांसाठी हा फंड आहे. कारण तो जास्तीत जास्त परतावा मिळवून देतो, विशेष म्हणजे फंड प्रामुख्याने स्मॉल कॅप्सवर लक्ष केंद्रित करतो. स्मॉल कॅपमध्ये सुमारे ५९.९ टक्के, मिड कॅपमध्ये ४.३४ टक्के आणि लार्ज कॅपमध्ये १ टक्क्यांपेक्षा कमी गुंतवणूक आहे.
(लेखक हे फाइंडॉकचे संस्थापक आहेत)
