Hybrid Mutual Funds Features, Benefits : गुंतवणूकदारांमध्ये हायब्रिड म्युच्युअल फंडांचे आकर्षण दिवसेंदिवस वाढत चालले आहे. गेल्या ७ महिन्यांत गुंतवणूकदारांनी या योजनांमध्ये ७२,००० कोटी रुपयांहून अधिकची गुंतवणूक केली आहे. या योजनांना डेट फंडांसाठी कर नियमांमधील बदल आणि आर्बिट्राज श्रेणीतील मोठ्या गुंतवणुकीचा पाठिंबा मिळत आहे. म्युच्युअल फंड असोसिएशन ऑफ इंडिया (Amfi) च्या ताज्या आकडेवारीनुसार, ऑक्टोबरमध्ये हायब्रिड योजनांमध्ये ९९०७ कोटी रुपये गुंतवले गेले. एप्रिल-सप्टेंबरमध्ये या श्रेणीत ६२,१७४ कोटी रुपयांची गुंतवणूक झाली. शेवटी हायब्रिड फंड म्हणजे काय आणि गुंतवणूकदार त्यांच्यावर का विश्वास दाखवत आहेत? हे जाणून घेऊ यात. यासंदर्भातील माहिती फायनान्शिअल एक्सप्रेसने दिली आहे.
हायब्रिड फंड म्हणजे काय?
म्युच्युअल फंडाच्या विविध श्रेणींमध्ये हायब्रिड फंडदेखील येतो. अशा योजना इक्विटी आणि कर्ज मालमत्ता वर्गात गुंतवणूक करतात. अनेक वेळा या योजना सोन्यात पैसे गुंतवतात. म्हणजेच तुम्हाला एकाच उत्पादनात इक्विटी, डेट आणि सोन्यात पैसे गुंतवण्याची संधी मिळते. अशा प्रकारे त्यांची गुंतवणूक खूप वैविध्यपूर्ण राहते. त्याचा फायदा असा आहे की, इक्विटी परतावा अपेक्षित न आल्यास कर्ज किंवा सोन्यापासून मिळणारे परतावा उत्पन्न एकूण परताव्यात समतोल साधू शकतात. त्याचप्रमाणे कर्ज किंवा सोन्यामधील परतावा कमकुवत असल्यास इक्विटीमधील परतावा ते संतुलित करतात.
पैसे कोणी गुंतवावे?
जर तुम्ही पुराणमतवादी गुंतवणूकदार असाल आणि बाजारातील जोखीम घेऊ इच्छित नसाल तर तुमच्यासाठी हायब्रीड म्युच्युअल फंड हा एक चांगला पर्याय आहे. इतर श्रेण्यांच्या तुलनेत जोखीम कमी असली तरी परतावाही चांगला मिळतो. आक्रमक गुंतवणूकदार यामध्ये पैसे गुंतवू शकतात. तुम्ही म्युच्युअल फंडात नवीन गुंतवणूकदार असाल तर ही योजना अधिक चांगली असू शकते. गेल्या ३ ते ५ वर्षांत असे अनेक फंड आहेत, ज्यांनी दुहेरी अंकी म्हणजे १० टक्क्यांहून अधिक परतावा दिला आहे.
हेही वाचाः तैवानचा चीनला पुन्हा धक्का, भारतात खर्च करणार १३ हजार कोटी रुपये
आक्रमक हायब्रिड फंड
म्युच्युअल फंडाच्या या श्रेणीमध्ये ६५ ते ८० टक्के गुंतवणूक इक्विटीमध्ये असते. तसेच २० ते ३५ टक्के गुंतवणूक कर्ज किंवा काही भाग इतर पर्यायांमध्ये केली जाते.
हेही वाचाः अखेर अश्नीर ग्रोवर यांनी न्यायालयात मागितली माफी, २ लाख रुपयांचा दंड का ठोठावण्यात आला?
संतुलित हायब्रिड फंड
ही म्युच्युअल फंड योजना इक्विटी आणि डेट अॅसेट क्लासेसमध्ये किमान ४० टक्के आणि कमाल ६० टक्के गुंतवणूक करते. ज्या गुंतवणूकदारांना त्यांची संपत्ती दीर्घकालीन वाढवायची आहे, ते संतुलित हायब्रीड फंडाची निवड करू शकतात.
कंझर्व्हेटिव्ह हायब्रिड फंड
कंझर्व्हेटिव्ह हायब्रिड फंड एकूण मालमत्तेपैकी १० टक्के ते २५ टक्के इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित पर्यायांमध्ये गुंतवणूक करतात, तर उर्वरित ७५ टक्के ते ९० टक्के कर्ज पर्यायांमध्ये वाटप केले जातात.
डायनॅमिक ऍलोकेशन किंवा बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड
म्युच्युअल फंडाची ही योजना एकूण गुंतवणुकीच्या १०० टक्के गुंतवणूक इक्विटी किंवा डेटमध्ये करू शकते. ते आपली गुंतवणूक डायनॅमिक पद्धतीने व्यवस्थापित करते.
मल्टी अॅसेट ऍलोकेशन फंड
म्युच्युअल फंडाच्या या श्रेणीमध्ये इक्विटी, डेट आणि सोने या तिन्ही मालमत्ता वर्गांमध्ये गुंतवणूक केली जाऊ शकते. यामध्ये ६५ टक्के गुंतवणूक इक्विटीमध्ये, २० ते २५ टक्के गुंतवणूक डेटमध्ये आणि १० ते १५ टक्के गुंतवणूक सोन्यात केली जाते.
लवाद (Arbitrage) निधी
त्यांना त्यांच्या एकूण मालमत्तेपैकी किमान ६५ टक्के रक्कम इक्विटी किंवा इक्विटी संबंधित साधनांमध्ये गुंतवावी लागेल.
इक्विटी बचत निधी
म्युच्युअल फंडाची ही योजना इक्विटी, डेट आणि आर्बिट्राजमध्ये गुंतवणूक करते. एकूण मालमत्तेपैकी किमान ६५ टक्के शेअर्समध्ये गुंतवणूक करावी लागेल. त्याचप्रमाणे कर्जामध्ये किमान १० टक्के गुंतवणूक करावी लागते.
(तळटीप: येथे आम्ही हायब्रीड म्युच्युअल फंडांची माहिती दिली आहे. हा गुंतवणुकीचा सल्ला नाही. बाजारातील जोखीम लक्षात घेऊन गुंतवणूक करण्यापूर्वी तज्ज्ञांचा सल्ला घ्या.)
हायब्रिड फंड म्हणजे काय?
म्युच्युअल फंडाच्या विविध श्रेणींमध्ये हायब्रिड फंडदेखील येतो. अशा योजना इक्विटी आणि कर्ज मालमत्ता वर्गात गुंतवणूक करतात. अनेक वेळा या योजना सोन्यात पैसे गुंतवतात. म्हणजेच तुम्हाला एकाच उत्पादनात इक्विटी, डेट आणि सोन्यात पैसे गुंतवण्याची संधी मिळते. अशा प्रकारे त्यांची गुंतवणूक खूप वैविध्यपूर्ण राहते. त्याचा फायदा असा आहे की, इक्विटी परतावा अपेक्षित न आल्यास कर्ज किंवा सोन्यापासून मिळणारे परतावा उत्पन्न एकूण परताव्यात समतोल साधू शकतात. त्याचप्रमाणे कर्ज किंवा सोन्यामधील परतावा कमकुवत असल्यास इक्विटीमधील परतावा ते संतुलित करतात.
पैसे कोणी गुंतवावे?
जर तुम्ही पुराणमतवादी गुंतवणूकदार असाल आणि बाजारातील जोखीम घेऊ इच्छित नसाल तर तुमच्यासाठी हायब्रीड म्युच्युअल फंड हा एक चांगला पर्याय आहे. इतर श्रेण्यांच्या तुलनेत जोखीम कमी असली तरी परतावाही चांगला मिळतो. आक्रमक गुंतवणूकदार यामध्ये पैसे गुंतवू शकतात. तुम्ही म्युच्युअल फंडात नवीन गुंतवणूकदार असाल तर ही योजना अधिक चांगली असू शकते. गेल्या ३ ते ५ वर्षांत असे अनेक फंड आहेत, ज्यांनी दुहेरी अंकी म्हणजे १० टक्क्यांहून अधिक परतावा दिला आहे.
हेही वाचाः तैवानचा चीनला पुन्हा धक्का, भारतात खर्च करणार १३ हजार कोटी रुपये
आक्रमक हायब्रिड फंड
म्युच्युअल फंडाच्या या श्रेणीमध्ये ६५ ते ८० टक्के गुंतवणूक इक्विटीमध्ये असते. तसेच २० ते ३५ टक्के गुंतवणूक कर्ज किंवा काही भाग इतर पर्यायांमध्ये केली जाते.
हेही वाचाः अखेर अश्नीर ग्रोवर यांनी न्यायालयात मागितली माफी, २ लाख रुपयांचा दंड का ठोठावण्यात आला?
संतुलित हायब्रिड फंड
ही म्युच्युअल फंड योजना इक्विटी आणि डेट अॅसेट क्लासेसमध्ये किमान ४० टक्के आणि कमाल ६० टक्के गुंतवणूक करते. ज्या गुंतवणूकदारांना त्यांची संपत्ती दीर्घकालीन वाढवायची आहे, ते संतुलित हायब्रीड फंडाची निवड करू शकतात.
कंझर्व्हेटिव्ह हायब्रिड फंड
कंझर्व्हेटिव्ह हायब्रिड फंड एकूण मालमत्तेपैकी १० टक्के ते २५ टक्के इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित पर्यायांमध्ये गुंतवणूक करतात, तर उर्वरित ७५ टक्के ते ९० टक्के कर्ज पर्यायांमध्ये वाटप केले जातात.
डायनॅमिक ऍलोकेशन किंवा बॅलन्स्ड अॅडव्हांटेज फंड
म्युच्युअल फंडाची ही योजना एकूण गुंतवणुकीच्या १०० टक्के गुंतवणूक इक्विटी किंवा डेटमध्ये करू शकते. ते आपली गुंतवणूक डायनॅमिक पद्धतीने व्यवस्थापित करते.
मल्टी अॅसेट ऍलोकेशन फंड
म्युच्युअल फंडाच्या या श्रेणीमध्ये इक्विटी, डेट आणि सोने या तिन्ही मालमत्ता वर्गांमध्ये गुंतवणूक केली जाऊ शकते. यामध्ये ६५ टक्के गुंतवणूक इक्विटीमध्ये, २० ते २५ टक्के गुंतवणूक डेटमध्ये आणि १० ते १५ टक्के गुंतवणूक सोन्यात केली जाते.
लवाद (Arbitrage) निधी
त्यांना त्यांच्या एकूण मालमत्तेपैकी किमान ६५ टक्के रक्कम इक्विटी किंवा इक्विटी संबंधित साधनांमध्ये गुंतवावी लागेल.
इक्विटी बचत निधी
म्युच्युअल फंडाची ही योजना इक्विटी, डेट आणि आर्बिट्राजमध्ये गुंतवणूक करते. एकूण मालमत्तेपैकी किमान ६५ टक्के शेअर्समध्ये गुंतवणूक करावी लागेल. त्याचप्रमाणे कर्जामध्ये किमान १० टक्के गुंतवणूक करावी लागते.
(तळटीप: येथे आम्ही हायब्रीड म्युच्युअल फंडांची माहिती दिली आहे. हा गुंतवणुकीचा सल्ला नाही. बाजारातील जोखीम लक्षात घेऊन गुंतवणूक करण्यापूर्वी तज्ज्ञांचा सल्ला घ्या.)
